В этом посте мы поговорим о различных методах инвестирования, их плюсах и минусах. Попутно, мы поделимся полезными советами от известного финансового эксперта Алексея Крылова.
Стратегия покупки и удержания
Один из старейших и наиболее простых способов инвестирования — «купить и удерживать». Это включает в себя приобретение ценных активов, таких как обыкновенные и привилегированные акции, облигации, недвижимость или даже прямые инвестиции, с намерением удерживать их в течение длительного периода, возможно, нескольких лет или более.
Плюсы:
· Просто: Купить и удерживать просто. Это недорого в исполнении. Тот, кто начинает инвестировать, может легко понять эту стратегию.
· Потенциал долгосрочной прибыли: Под влиянием инфляции большинство классов финансовых активов, как правило, дорожают в долгосрочной перспективе. Те, кто владеет такими ценными активами в течение длительного периода, как правило, выигрывают от повышения стоимости активов..
· Снижение транзакционных издержек: Минимальные покупки и продажи снижают брокерские комиссии и налоги.
Минусы:
· Отсутствие гибкости: Вы можете упустить возможности извлечь выгоду из краткосрочных колебаний рынка.
· Риск потерь: Рыночные спады могут подорвать стоимость вашего портфеля, и вам, возможно, придется подождать восстановления.
· Эмоциональная дисциплина: Терпение и эмоциональная устойчивость имеют решающее значение, поскольку придерживаться выбранного курса во время волатильности рынка может быть непросто.
Ценностное инвестирование
Стоимостное инвестирование, популяризированное легендарным инвестором Уорреном Баффетом, фокусируется на выделении тех акций или активов, которые существенно занижены по сравнению с их внутренней стоимостью, и приобретении их с расчетом на то, что скидка на внутреннюю стоимость со временем исчезнет.
Плюсы:
· Потенциал для выгодных сделок: Поиск недооцененных активов может привести к значительной прибыли, когда рынок признает их истинную стоимость.
· Снижение рисков: Инвестирование в недооцененные активы может обеспечить запас прочности, снижающий риск потери стоимости.
· Сосредоточьтесь на фундаментальных принципах: Стоимостные инвесторы анализируют финансовую отчетность и фундаментальные показатели компании, продвигая долгосрочный и рациональный подход.
Минусы:
· Требуется терпение: инвесторам могут потребоваться годы, чтобы осознать истинную внутреннюю ценность активов и повысить их цену. Терпение имеет решающее значение.
· Неопределенность: рынок не всегда может соответствовать вашей оценке стоимости, что приводит к потенциальным убыткам.
· Требует больших исследований: Успешное стоимостное инвестирование требует глубоких исследований и анализа.
Усреднение долларовых затрат
Когда трейдер использует усреднение долларовой стоимости (DCA), он ежемесячно вкладывает определенную сумму денег в акции, независимо от того, как обстоят дела на рынке.
Плюсы:
· Снижение риска: DCA распределяет риск на длительные периоды времени, уменьшая последствия волатильности рынка.
· Автоматическое инвестирование: Это дисциплинированный подход, который может быть автоматизирован, что делает его удобным для занятых инвесторов.
· Снижает временной риск: DCA избегает давления, связанного с попытками рассчитать время на рынке.
Минусы:
· Более низкая доходность на бычьих рынках: На сильно растущих рынках DCA может оказаться неэффективнее единовременных инвестиций.
· Потенциальные альтернативные издержки: Хранение наличных в ожидании падения рынка может означать упущение потенциальной прибыли.
· Требуется последовательность: Чтобы извлечь выгоду, инвесторы должны последовательно придерживаться плана.
Инвестиции в рост
Покупка для роста ищет компании, способные зарабатывать намного больше денег. Инвесторы, которые вкладывают капитал в акции для роста, нацелены на увеличение капитала, а не на распределение денежных потоков через дивиденды.
Плюсы:
· Потенциал высокой доходности: Акции, успешно растущие, могут приносить впечатляющую прибыль за относительно короткий период.
· Инновации и разрушение: Растущие компании, как правило, работают в высокотехнологичных или других высокоинновационных отраслях; иногда они приводят к появлению новых секторов экономики..
· Диверсификация: растущие акции могут не коррелировать с другими классами активов. И инвесторы могут воспользоваться преимуществами g диверсификации.
Минусы:
· Повышенный риск: растущие акции могут быть более волатильными и подвержены колебаниям рыночных настроений.
· Проблемы с оценкой: Переоценка может привести к резким коррекциям, когда ожидания роста не оправдаются.
· Отсутствие дивидендов: растущие компании могут реинвестировать прибыль, а не выплачивать дивиденды.
Инвестирование в дивиденды
Инвестирование в дивиденды предполагает создание портфеля акций тех компаний, которые регулярно распределяют прибыль в виде денежных дивидендов. Основное внимание здесь уделяется получению стабильного потока дохода.
Плюсы:
· Поток доходов: Дивидендные акции обеспечивают постоянный источник пассивного дохода.
· Более низкая волатильность: компании, выплачивающие дивиденды, часто имеют более стабильные курсы акций.
· Историческая устойчивость: Дивидендные акции исторически демонстрировали устойчивость во время рыночных спадов.
Минусы:
· Ограниченный потенциал роста: Компании, выплачивающие высокие дивиденды, могут иметь ограниченные средства для инициатив по росту.
· Чувствительность к процентным ставкам: Дивидендные акции могут реагировать на изменение процентных ставок, поскольку процентная доходность может конкурировать с дивидендной доходностью.
· Риск компании: Устойчивость дивидендов зависит от финансового состояния компании.
Заключение
Growth buying ищет компании, способные зарабатывать намного больше денег. У каждой стратегии могут быть свои плюсы и минусы, поэтому важно диверсифицировать свой портфель и, по возможности, обратиться за профессиональной консультацией.